四川
貸款心切誤入歧途，出借證照埋隱患
6月13日，都京派出所接分局反詐中心下發(fā)緊急線索：轄區(qū)居民任某某名下的支付寶對(duì)公賬戶涉嫌接收多筆電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，資金流向異常。
接線索后，民警立即開(kāi)展調(diào)查。經(jīng)查，2026年4月初，任某某因資金周轉(zhuǎn)需求，尋找貸款辦理渠道。其間，不法中介以其“銀行流水不足、無(wú)法辦理貸款”為由，誘導(dǎo)其通過(guò)“刷流水包裝資質(zhì)”的方式提升貸款通過(guò)率。
心存僥幸的任某某放松了防范意識(shí)，按照對(duì)方要求，將自身名下商鋪營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工商銀行對(duì)公賬戶、個(gè)人身份證件等全套資質(zhì)材料，全部出借給對(duì)方用于綁定支付寶對(duì)公賬戶，開(kāi)展所謂的“流水優(yōu)化”操作。
循線追蹤鎖定賬戶，揭開(kāi)“刷流水”騙局
令任某某始料未及的是，他沒(méi)等來(lái)貸款審批通過(guò)的消息，反而等來(lái)了公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。經(jīng)查，其出借資料注冊(cè)的支付寶對(duì)公賬戶，已被詐騙分子利用，短時(shí)間內(nèi)陸續(xù)接收多筆涉詐資金，成為了詐騙分子的“洗錢(qián)通道”。任某某自以為是在“辦貸款”，實(shí)則是在為詐騙團(tuán)伙“跑分”洗錢(qián)。
目前，違法行為人任某某因非法出借銀行賬戶與支付寶賬戶，已被高坪公安分局依法給予行政處罰。任某某不僅貸款沒(méi)辦成，還要面臨法律的懲處，可謂竹籃打水一場(chǎng)空。
警方提醒
01
“兩卡”實(shí)名制，嚴(yán)禁租售出借
銀行卡（含對(duì)公賬戶）、電話卡、微信、支付寶等支付賬戶均實(shí)行實(shí)名管理，嚴(yán)禁任何形式的出租、出借、出售行為。即便本人未實(shí)際獲利，只要出借賬戶被用于違法犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)將依法追究相應(yīng)法律責(zé)任。
02
辦貸走正規(guī)渠道，證件信息不外泄
辦理貸款務(wù)必通過(guò)銀行及持牌正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)上“低息免押”“秒批大額”的虛假?gòu)V告，絕不將身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、賬戶密碼、驗(yàn)證碼等信息隨意提供給他人，更不能郵寄證件原件給陌生人。
來(lái)源 高坪公安
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