江蘇
小張聽朋友說賣張銀行卡就能賺幾百塊，轉(zhuǎn)手賣了兩張賺了 2000 元。
沒過多久警方就上門傳喚，他以為頂多罰點錢，沒想到可能要坐牢。
我是邳州律師姜威，在邳州本地執(zhí)業(yè) 10 年，辦理過幫信案件，今天給咱老鄉(xiāng)講明白這個常見誤區(qū)。
邳州律師姜威：構(gòu)不構(gòu)成幫信罪，不看你賺了多少錢
1.法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二，幫信罪的認定看犯罪情節(jié)，不是只看獲利多少。
2.很多人以為賺的少就沒事，實際上只要流水、卡數(shù)等達到立案標準，哪怕一分錢沒賺也會追責。
3.真實案例：本地小伙賣卡獲利 1800 元，但卡內(nèi)流水超 30 萬，最終被認定幫信罪。
邳州律師姜威提醒：幫信罪立案看的是整體情節(jié)，獲利多少只是其中一項參考標準。
邳州律師姜威：只賺 2000 塊，滿足這幾點照樣構(gòu)成犯罪
1.單張銀行卡流水超過 20 萬元，達到支付結(jié)算的情節(jié)嚴重標準，就會刑事立案。
2.明知對方用來走詐騙、賭博等違法資金還賣卡，主觀上屬于故意，符合犯罪構(gòu)成。
3.賣卡數(shù)量超過 3 張，或者幫多個人提供銀行卡，哪怕總獲利不到一萬也會追責。
法律依據(jù)：兩高幫信罪司法解釋明確，支付結(jié)算 20 萬以上、為 3 人以上提供幫助，均屬情節(jié)嚴重。
真實案例：老李賣了 3 張銀行卡賺 2000 元，流水合計 26 萬，被判拘役三個月緩刑六個月。
邳州律師姜威建議：不管給多少錢，自己的銀行卡、電話卡都絕對不能賣不能借。
邳州律師姜威：這 2 種情況，賣卡賺 2000 也不用擔刑事責任
1.卡內(nèi)流水不足 20 萬，也沒有其他嚴重情節(jié)，達不到刑事立案標準，一般作行政處罰。
2.確實被蒙騙，完全不知道對方用來做違法的事，主觀上沒有犯罪故意，不構(gòu)成犯罪。
真實案例：小王被親戚以 “做生意走賬” 為由借走銀行卡，全程不知情，最終未被追究刑責。
邳州律師姜威提醒：“不知情” 需要有證據(jù)支撐，不是口頭說說就能免責，要結(jié)合常理判斷。
邳州律師姜威：已經(jīng)賣了銀行卡，正確的處理步驟
1.第一時間去銀行注銷涉案銀行卡，停止卡片繼續(xù)被用于違法活動。
2.主動到公安機關(guān)如實說明情況，配合調(diào)查，不要逃避更不要銷毀證據(jù)。
3.主動退繳全部違法所得，盡早委托律師介入，爭取不起訴或從輕處理。
真實案例：一起幫信案，當事人賣卡獲利 2000 元，主動投案并全額退贓。
結(jié)合其初犯偶犯、情節(jié)較輕的情況，最終爭取到相對不起訴，沒有留下刑事案底。
邳州律師姜威建議：本地辦案對初犯、情節(jié)輕微的幫信案從寬空間較大，主動配合是關(guān)鍵。
總結(jié)：賣銀行卡是否構(gòu)成幫信罪，核心看流水和主觀明知，不是看獲利多少；流水超 20 萬、明知對方違法仍售賣的，哪怕只賺幾百也會判刑；涉案后主動投案、退贓退賠，有機會爭取不起訴。
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