近日，北京國樽律師事務(wù)所（GUOZUN CATHAY ASSOCIATES）代理的國內(nèi)企業(yè)新加坡分公司與知名全球在線支付服務(wù)商的國際商事仲裁案件落下帷幕。國樽律所涉外爭(zhēng)議解決團(tuán)隊(duì)?wèi){借對(duì)新加坡國際仲裁規(guī)則及跨境支付行業(yè)監(jiān)管體系的深刻理解，全程主導(dǎo)仲裁程序推進(jìn)與多輪專業(yè)談判，最終促成雙方達(dá)成全面和解，成功為委托人追回全部爭(zhēng)議款項(xiàng)并移除全球高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單，有效維護(hù)了委托人的海外商業(yè)信譽(yù)與合法權(quán)益。

案件梳理

委托人系國內(nèi)一家科技企業(yè)，其新加坡分公司與某全球頭部在線支付服務(wù)商簽訂支付服務(wù)協(xié)議，委托其處理東南亞地區(qū)的線上交易收付款業(yè)務(wù)。合作期間，服務(wù)商無正當(dāng)理由單方凍結(jié)委托人賬戶資金，并將委托人列入全球高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單，導(dǎo)致委托人正常經(jīng)營活動(dòng)嚴(yán)重受阻。委托人多次溝通無果后，委托國樽律所向新加坡國際仲裁中心（SIAC）申請(qǐng)仲裁維權(quán)。

1.2025 年 6 月 3 日：委托人正式委托國樽律所處理本案跨境仲裁事宜

2.2025 年 6 月 3 日 - 7 月 15 日：國樽團(tuán)隊(duì)全面梳理案件證據(jù)，固定支付服務(wù)合同、交易流水、服務(wù)商違規(guī)扣款及列入高風(fēng)險(xiǎn)名單的全部電子證據(jù)，起草仲裁申請(qǐng)書及證據(jù)清單

3.2025 年 7 月 16 日：代表委托人向新加坡國際仲裁中心提交仲裁立案申請(qǐng)及全套證據(jù)材料

4.2025 年 8 月 20 日：新加坡國際仲裁中心正式受理本案，并向被申請(qǐng)人送達(dá)仲裁通知及相關(guān)文件

5.2025 年 9 月 25 日：被申請(qǐng)人提交答辯狀及反證，主張其扣款及風(fēng)控措施符合服務(wù)協(xié)議約定

6.2025 年 10 月 - 2026 年 1 月：國樽團(tuán)隊(duì)先后組織 4 輪書面交鋒與 3 次線上談判，針對(duì)被申請(qǐng)人核心抗辯點(diǎn)逐一駁斥，并向仲裁庭提交補(bǔ)充法律意見

7.2026 年 1 月 20 日：雙方在仲裁庭主持下達(dá)成初步和解意向

8.2026 年 1 月 26 日：雙方簽署正式和解協(xié)議，被申請(qǐng)人全額退還爭(zhēng)議款項(xiàng)并立即移除委托人高風(fēng)險(xiǎn)名單，本案正式結(jié)案

辦案律師解讀

本案是跨境支付領(lǐng)域典型的國際商事仲裁案件，核心爭(zhēng)議焦點(diǎn)集中在服務(wù)商單方風(fēng)控權(quán)的邊界與違約責(zé)任認(rèn)定，具體包括：

1.跨境支付服務(wù)中 “高風(fēng)險(xiǎn)交易” 的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。被申請(qǐng)人主張其有權(quán)基于內(nèi)部風(fēng)控規(guī)則單方認(rèn)定高風(fēng)險(xiǎn)交易，但未舉證證明委托人存在實(shí)際違規(guī)行為，且未履行法定的事先告知與申辯程序，其風(fēng)控裁量權(quán)已超出合理范圍。

2.服務(wù)商單方列入高風(fēng)險(xiǎn)名單的合法性。被申請(qǐng)人將委托人列入全球高風(fēng)險(xiǎn)商戶名單的行為，不僅導(dǎo)致委托人無法正常使用支付服務(wù)，還造成了不可逆轉(zhuǎn)的商業(yè)信譽(yù)損失，該行為違反了誠實(shí)信用原則與服務(wù)協(xié)議約定。

3.爭(zhēng)議款項(xiàng)的性質(zhì)與返還義務(wù)。被申請(qǐng)人以 “風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金” 名義暫扣的款項(xiàng)，在無證據(jù)證明委托人存在違約或造成實(shí)際損失的情況下，應(yīng)當(dāng)全額返還并支付資金占用期間的利息。

4.跨境電子證據(jù)的認(rèn)定與仲裁程序效率。本案涉及大量跨境電子證據(jù)的固定與認(rèn)證，國樽團(tuán)隊(duì)嚴(yán)格遵循新加坡國際仲裁中心證據(jù)規(guī)則提交材料，有效縮短了仲裁程序推進(jìn)周期，為快速和解奠定了基礎(chǔ)。

法律依據(jù)

（一）新加坡國際仲裁程序與管轄規(guī)則

1.《新加坡國際仲裁法》第 6 條：當(dāng)事人書面同意將爭(zhēng)議提交新加坡國際仲裁中心仲裁的，仲裁庭對(duì)本案享有專屬管轄權(quán)。

2.《新加坡國際仲裁中心仲裁規(guī)則（2023 版）》第 22 條：仲裁庭有權(quán)決定證據(jù)的可采性、關(guān)聯(lián)性、證明力及證明標(biāo)準(zhǔn)，合法固定的電子證據(jù)可作為認(rèn)定案件事實(shí)的依據(jù)。

3.《新加坡國際仲裁中心仲裁規(guī)則（2023 版）》第 37 條：仲裁庭在仲裁程序的任何階段，均可促成當(dāng)事人和解，經(jīng)雙方簽署的和解協(xié)議具有法律約束力。

（二）跨境服務(wù)合同的履行與違約責(zé)任

1.《新加坡合同法》第 14 條：合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照誠實(shí)信用原則履行合同義務(wù)，任何一方不得濫用合同賦予的權(quán)利損害對(duì)方合法權(quán)益。

2.《新加坡合同法》第 58 條：當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。

3.《新加坡消費(fèi)者保護(hù)（公平交易）法》相關(guān)規(guī)定：格式合同中免除服務(wù)商主要責(zé)任、加重對(duì)方責(zé)任、排除對(duì)方主要權(quán)利的條款，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無效。

（三）新加坡跨境支付行業(yè)監(jiān)管要求

1.新加坡金融管理局（MAS）《支付服務(wù)法案》第 45 條：支付服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)建立公平、透明的風(fēng)控機(jī)制，對(duì)商戶賬戶采取凍結(jié)、扣款等措施前，應(yīng)當(dāng)履行事先告知義務(wù)并給予商戶申辯機(jī)會(huì)。

2.新加坡金融管理局《支付服務(wù)提供商行為準(zhǔn)則》：支付服務(wù)提供商不得無正當(dāng)理由將商戶列入高風(fēng)險(xiǎn)名單，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正錯(cuò)誤的風(fēng)控認(rèn)定并消除不良影響。