全市貴金屬和寶石行業(yè)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員：

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪持續(xù)高發(fā)。不法分子利用黃金、珠寶等貴金屬及寶石“價值高、易變現(xiàn)、流通強(qiáng)”的特性，通過大額現(xiàn)金購金、人金分離交易、出借收款碼代付、非法回購銷贓等手段，瘋狂轉(zhuǎn)移、洗白贓款。這不僅導(dǎo)致受害群眾遭受巨額損失，更使部分從業(yè)機(jī)構(gòu)和人員在不知情中淪為犯罪分子的“洗錢工具”，面臨賬戶凍結(jié)、行政處罰乃至刑事追責(zé)的嚴(yán)重后果。

為切實(shí)履行反洗錢法定義務(wù)，阻斷涉詐資金流轉(zhuǎn)鏈條，廣元市公安局、中國人民銀行廣元市分行向全市行業(yè)同仁發(fā)出如下鄭重提醒與倡議：

一、警惕四類“反常”交易，識破洗錢陷阱

在經(jīng)營活動中，若發(fā)現(xiàn)以下可疑情形，請務(wù)必高度警覺，審慎交易，必要時立即中止并報告：

（一）行為異常。客戶不挑款式、不問價格、不砍價，使用大額現(xiàn)金支付后匆忙離開，對商品用途、佩戴場景含糊其辭。

（二）需求異常。客戶年齡明顯偏大或偏小，購買數(shù)量遠(yuǎn)超正常自用、禮品饋贈或經(jīng)營周轉(zhuǎn)需求，且無法提供合理解釋。

（三）受控異常。交易過程中客戶頻繁接打電話、收發(fā)信息，神情緊張，疑似聽從他人遠(yuǎn)程指令，對交易細(xì)節(jié)一問三不知。

（四）支付異常。客戶要求使用非本人名下的微信、支付寶、銀行卡支付，或索要店鋪收款碼供陌生人代付，資金來源不明、代付過程曲折。

二、落實(shí)三項“必做”要求，守住合規(guī)底線

（一）大額交易必核驗。單筆或當(dāng)日累計現(xiàn)金交易金額達(dá)到5 萬元及以上（含等值外幣）的，必須核對客戶有效身份證件，登記客戶姓名、證件類型及號碼、聯(lián)系方式、交易金額及用途等關(guān)鍵信息，并按規(guī)定時限向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

（二）客戶身份必核實(shí)。堅持“實(shí)人、實(shí)名、實(shí)卡”原則，確保購買人身份信息與支付賬戶信息一致。堅決拒絕他人代付、不明資金代轉(zhuǎn)、人金分離（如委托他人代買代?。┑犬惓＝灰?，絕不向身份不明、資金來源可疑的客戶提供服務(wù)。

（三）可疑線索必報告。發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、交易涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的，無論金額大小，應(yīng)立即向廣元市公安局或中國人民銀行廣元市分行報告；緊急情況請直接撥打110或反詐專線96110，并主動配合監(jiān)管部門調(diào)查取證。

三、嚴(yán)守法律紅線，杜絕僥幸心理

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律規(guī)定：

（一）行政責(zé)任。未按規(guī)定履行客戶身份識別、資料保存、報送大額或可疑交易報告等義務(wù)的，將面臨巨額罰款，直接責(zé)任人也將被處罰。

（二）刑事責(zé)任。明知是犯罪所得及其收益，仍協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、掩飾、隱瞞的，將涉嫌構(gòu)成洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法追究刑事責(zé)任。

反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是維護(hù)金融秩序、守護(hù)百姓“錢袋子”的重要防線，更是每一位從業(yè)者的法定責(zé)任。讓我們攜手行動，主動學(xué)習(xí)風(fēng)控知識，提升防范意識，嚴(yán)守合規(guī)底線，堅決抵制涉詐涉洗交易，共同營造廣元市貴金屬和寶石行業(yè)健康、有序、安全的市場環(huán)境！

廣元市公安局

中國人民銀行廣元市分行

2026年6月12日

編輯：張 亮 陳 誠

責(zé)編：李 浩

審核：趙 慶