守住錢袋子

護(hù)好幸福家

防范非法金融活動(dòng) 保險(xiǎn)在行動(dòng)

什么是非法金融活動(dòng)？

01

非法金融活動(dòng)的定義

未經(jīng)金融管理部門依法許可或違反國(guó)家金融管理規(guī)定，實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險(xiǎn)、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。

02

常見類型

類型

簡(jiǎn)要說明

非法集資類

不法分子往往偽造資質(zhì)，假冒政府支持項(xiàng)目或知名企業(yè)背景以投資項(xiàng)目為幌子，通過“高額回報(bào)”、“保本保收益”等虛假承諾為誘餌，誘導(dǎo)公眾將資金投入非法集資活動(dòng)，這些項(xiàng)目通常缺乏真實(shí)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，在快速募集資金后突然跑路，導(dǎo)致投資者血本無歸。

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙

不法分子通過偽造金融網(wǎng)站、假冒銀行工作人員、實(shí)施虛假貸款等方式騙取群眾資金。此外，利用社交媒體和即時(shí)通訊工具傳播虛假信息、編造騙局也成為常見形式。例如，“冒充客服”退費(fèi)、“虛假中獎(jiǎng)”等騙局在近年來屢見不鮮。

金融傳銷

不法分子以虛假的理財(cái)產(chǎn)品或金融投資計(jì)劃為包裝，誘騙參與者繳納費(fèi)用加入并發(fā)展更多下線，形成資金鏈條。這種模式通常以“快速致富”吸引人，但其資金來源單一，一旦下線人數(shù)不足，資金鏈便會(huì)崩潰。

非法外匯交易與虛擬貨幣騙局

一些不法機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可開展外匯保證金交易或虛擬貨幣買賣，吸引投資者參與“高杠桿交易”。這些平臺(tái)多存在操作不透明、資金無法追回等問題，投資者稍有不慎便可能遭受慘重?fù)p失。

03

非法金融活動(dòng)的社會(huì)危害

對(duì)個(gè)人的危害。參與者承受經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。此外，部分非法金融活動(dòng)參與者可能因不知情而觸犯法律，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

對(duì)社會(huì)的危害。非法金融活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，加劇社會(huì)不穩(wěn)定因素，甚至導(dǎo)致金融資源的錯(cuò)配，阻礙經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展。

如何防范非法金融活動(dòng)？

01

警惕“五點(diǎn)”

1. 自稱保本高收益的；

2. 讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；

3. 貸款要先扣除本息的；

4. 電話中索要銀行信息及短信驗(yàn)證碼的；

5. 讓你炒“幣”的。

02

做到“三個(gè)一律”

1. 接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；

2. 談到集資高利息的，一律掛掉；

3. 陌生人發(fā)來的微信、短信鏈接，一律不點(diǎn)。

03

牢記“三個(gè)切莫”

1. 切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳；

2. 切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；

3. 切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。

非法金融活動(dòng)舉報(bào)方式

如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)領(lǐng)域非法金融活動(dòng)線索，請(qǐng)通過以下渠道舉報(bào)：

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局舉報(bào)熱線：12378

公安機(jī)關(guān)舉報(bào)熱線：110

增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，警惕高額回報(bào)“誘餌”，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。讓我們共同防范打擊非法金融活動(dòng)，維護(hù)良好金融秩序，守護(hù)好我們的“錢袋子”。

天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富不可行；

投資不能太大意，高額返利要當(dāng)心；

網(wǎng)帖不能當(dāng)證明，資產(chǎn)背景莫輕信；

宣傳不能看數(shù)據(jù)，公司實(shí)況要查詢；

熟友不能不當(dāng)心，合不合法要弄清；

被騙不能怕出丑，收集證據(jù)再報(bào)警。