很多人投資理財(cái)時(shí)，都有一個(gè)固定思維：大名氣、像官方、像國企的平臺(tái)，一定更靠譜、風(fēng)險(xiǎn)更低。

也正是大眾這份對正規(guī)大品牌、國資機(jī)構(gòu)、金融平臺(tái)的信任，被不法分子大肆利用。近年來，市面上涌現(xiàn)大量冒用正規(guī)主體名稱、資質(zhì)、品牌名號的非法集資騙局。騙子無需打造優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，只需高仿知名企業(yè)、國資城投、私募機(jī)構(gòu)的名頭，偽造官方背書，就能快速打消投資者戒備心，瘋狂吸納公眾資金。

不同于普通的非法集資，冒用名稱式集資詐騙迷惑性極強(qiáng)，受害者覆蓋中老年、工薪投資者等各類群體，涉案金額動(dòng)輒上億，普通人一旦踩坑，養(yǎng)老錢、積蓄大概率血本無歸。

今天結(jié)合2024—2026年法院生效真實(shí)判決，拆解三類最高發(fā)的冒用名號集資騙局，帶大家看透套路、精準(zhǔn)避雷

01 冒用央企國資名號：偽裝國企投融資平臺(tái)，收割海量投資者

在所有非法集資騙局中，冒用央企、地方國資城投名號的騙局，受騙人數(shù)最多、涉案規(guī)模最大。大眾普遍默認(rèn)“中字頭、國資背景=保本安全”，極易掉入陷阱。

真實(shí)判決：劉必安等16人集資詐騙案

該案是近年國內(nèi)規(guī)模最大的冒用國資名義非法集資典型案件。2014年至2023年，被告人劉必安團(tuán)伙操控中戰(zhàn)華信集團(tuán)，在無任何國資控股、無官方投融資資質(zhì)的前提下，對外大肆宣傳自身為“央企背景、國有控股平臺(tái)”。

團(tuán)伙偽造國資合作文件、企業(yè)資質(zhì)證書，套用央企運(yùn)營模式和企業(yè)名稱包裝自身，依托旗下理財(cái)平臺(tái)，推出珠寶、新能源、礦產(chǎn)等虛假投資項(xiàng)目，以“國資兜底、保本高息”為宣傳噱頭，面向全國不特定公眾吸納投資資金。

經(jīng)法院審理查明，該案累計(jì)集資金額高達(dá)314億余元，集資款項(xiàng)幾乎未投入真實(shí)項(xiàng)目運(yùn)營，主要用于兌付舊投資者本息、團(tuán)隊(duì)員工提成、高管個(gè)人揮霍。最終造成數(shù)萬投資者財(cái)產(chǎn)受損，實(shí)際損失超61億元。

法院判決結(jié)果：主犯劉必安構(gòu)成集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其余15名團(tuán)伙成員根據(jù)參與層級、涉案金額，分別獲刑5至15年有期徒刑，全案違法所得全部追繳。

避雷提醒：只要投資平臺(tái)刻意強(qiáng)調(diào)“央企、國資兜底、保本保息”，卻無法出示可核驗(yàn)的官方資質(zhì)，大概率是冒用名號的集資騙局。國企、國資平臺(tái)不會(huì)面向普通民眾公開募資理財(cái)。

02 冒用知名企業(yè)品牌：高仿大牌名號，打造虛假上市投資項(xiàng)目

除了蹭國資熱度，不少騙子專門高仿行業(yè)頭部知名企業(yè)名稱、品牌商標(biāo)，蹭大品牌公信力，虛構(gòu)企業(yè)孵化、上市股權(quán)投資項(xiàng)目，精準(zhǔn)收割想要低風(fēng)險(xiǎn)增值的普通投資者。

真實(shí)判決：嚴(yán)某海集資詐騙案

2019年至2022年，被告人嚴(yán)某海注冊多家空殼公司，刻意模仿互聯(lián)網(wǎng)頭部知名企業(yè)命名，冒用優(yōu)質(zhì)企業(yè)品牌名號與行業(yè)資質(zhì)。同時(shí)偽造個(gè)人從業(yè)履歷、企業(yè)成功案例，對外謊稱公司具備完整的上市籌備計(jì)劃，推出所謂“企業(yè)孵化投資產(chǎn)品”。

團(tuán)伙通過線下宣講、學(xué)員推廣、熟人裂變的方式，向社會(huì)公眾宣傳產(chǎn)品“低風(fēng)險(xiǎn)、高溢價(jià)、上市翻倍增值”。實(shí)際上，公司無任何實(shí)體經(jīng)營項(xiàng)目，所有上市計(jì)劃、孵化項(xiàng)目均為虛構(gòu)。

經(jīng)核查，該案累計(jì)非法集資總額8303萬余元，吸納的資金僅少量用于維系平臺(tái)運(yùn)營，其余全部用于團(tuán)隊(duì)提成、個(gè)人消費(fèi)、借新還舊兌付本息，最終資金鏈斷裂，上千名投資者虧損慘重。

法院判決結(jié)果：被告人嚴(yán)某海犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金50萬元。

避雷提醒：知名大企業(yè)不會(huì)通過小型空殼公司、線下宣講、個(gè)人推廣的方式售賣內(nèi)部投資、上市孵化產(chǎn)品，所有此類“內(nèi)部名額、稀缺股權(quán)”投資，基本都是詐騙套路。

03 冒用正規(guī)金融資質(zhì)：高仿私募機(jī)構(gòu)，偽裝合規(guī)理財(cái)募資

部分騙子精準(zhǔn)拿捏大眾“相信持牌金融機(jī)構(gòu)”的心理，直接冒用正規(guī)私募公司、金融機(jī)構(gòu)的備案名稱、資質(zhì)編號，偽裝成合規(guī)金融平臺(tái)，發(fā)行虛假理財(cái)產(chǎn)品，迷惑性極強(qiáng)。

真實(shí)判決：孟某、岑某集資詐騙案

被告人孟某、岑某等人成立空殼金融公司，刻意使用央企慣用字號，冒用國有金融平臺(tái)名稱、私募備案資質(zhì)，偽造與多家國有銀行、央企的合作協(xié)議。對外宣稱平臺(tái)國資控股、風(fēng)控完善、理財(cái)保本高收益，面向社會(huì)公眾銷售虛假私募理財(cái)產(chǎn)品。

整個(gè)平臺(tái)無真實(shí)投資標(biāo)的、無合規(guī)金融運(yùn)營體系，所有募資行為均為“拆東補(bǔ)西”的資金盤模式。該案累計(jì)集資詐騙金額近80億元，波及全國大量投資者，無數(shù)家庭積蓄付諸東流。

法院判決結(jié)果：被告單位構(gòu)成集資詐騙罪，判處罰金1億元；兩名主犯判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，二審維持原判。

避雷提醒：正規(guī)私募、金融理財(cái)產(chǎn)品，僅可通過持牌官方渠道發(fā)售，且嚴(yán)禁承諾保本保息。凡是承諾剛性兌付、高息穩(wěn)賺的金融產(chǎn)品，全部涉嫌非法集資。

廣州市防范和打擊非法金融活動(dòng)專責(zé)小組溫馨提醒：名氣不等于安全，背書不等于合規(guī)

梳理以上多起法院生效判決不難發(fā)現(xiàn)，當(dāng)下非法集資早已告別粗糙的詐騙模式，變得極具偽裝性。不法分子深諳大眾投資心理，通過冒用國資、大牌、金融機(jī)構(gòu)名稱資質(zhì)，低成本打造“靠譜”人設(shè)，誘導(dǎo)投資者入局。

而這類騙局有一個(gè)統(tǒng)一的致命漏洞：只有虛假的名頭，沒有真實(shí)的項(xiàng)目、合規(guī)的資質(zhì)與可持續(xù)的盈利模式。所有收益都來源于新投資者的本金，一旦無人入局，資金鏈即刻斷裂，投資者必然虧損。

在此提醒每一位投資者：投資理財(cái)切勿“看名氣下單”，不要被冒用國資名義、大牌合作、即將上市等噱頭迷惑。不認(rèn)名頭、只認(rèn)資質(zhì)，不信高息、拒絕保本噱頭，遠(yuǎn)離各類冒用正規(guī)主體名義的陌生投資項(xiàng)目，守住自己的血汗錢、養(yǎng)老錢。

來源：廣州金融

編輯：鄧佩珊

編審：莫襯玲

出品：橋頭鎮(zhèn)融媒體中心

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