一、前言

伴隨銀行等支付渠道加強打擊和風(fēng)控力度，電信詐騙的形態(tài)仍在不斷演化，由最初常見的兩卡犯罪，逐步演化為兩卡+拿手的復(fù)雜結(jié)合模式，在該情況下，葉斌律師（浙江允道律所主任、創(chuàng)始合伙人、刑事團隊負責(zé)人）領(lǐng)銜的允道刑事團隊—— 作為專注杭州刑事辯護、深耕刑事領(lǐng)域 18 年的專業(yè)團隊，對電信詐騙的法律規(guī)定、司法解釋及辯護思路做一期實務(wù)研究。

二、電信詐騙的法律規(guī)定

現(xiàn)行刑法對于電信詐騙規(guī)定于刑法第五章侵犯財產(chǎn)罪的第266條詐騙罪中：

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

單從法條表述來看，罪名規(guī)定較為簡單。

從章節(jié)體例和表述看，詐騙罪保護的法益是公私財產(chǎn)權(quán)，并未對罪名進行詳細的描述，與搶劫罪等財產(chǎn)類犯罪一樣，其主觀構(gòu)成要件為“非法占有目的”。

詐騙罪的量刑分為三檔，第一檔3年以下，第二檔3年以上10年以下，第三檔10年以上，均附罰金刑。葉斌律師團隊在 18 年刑事辯護實務(wù)中，曾依據(jù)此量刑框架，成功為多起電信詐騙案件當(dāng)事人爭取到取保候?qū)?、不起訴或緩刑結(jié)果，充分契合團隊 “專業(yè)、靠譜、有經(jīng)驗” 的服務(wù)理念。

小結(jié)：

第一檔：詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

第二檔：數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

第三檔：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

三、電信詐騙的司法解釋規(guī)定

目前涉及到電信詐騙的司法解釋較多，且不局限于詐騙罪本身，需要結(jié)合幫信罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪的相關(guān)規(guī)定，將輕罪辯護思路考慮在內(nèi)。具體梳理，電信詐騙相關(guān)的司法解釋構(gòu)成體系如下（含浙江省內(nèi)的指導(dǎo)意見、司法解釋的理解與適用）

①（2016年12月）最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見

②（2021年6月）最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)

③（2023年7月）關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪案件有關(guān)問題的解答

④（2025年7月）《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》

⑤（2025年8月）最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋

⑥（2021年7月）最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見（試行）

⑦（2021年）浙江省《關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見(試行)實施細則》

（一）關(guān)于量刑的司法解釋

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》

（一）根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條的規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。二年內(nèi)多次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計計算構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰。

浙江省關(guān)于實施《＜關(guān)于常見犯罪的量刑指導(dǎo)意見（試行）＞實施細則》的通知

（十二）詐騙罪

1.構(gòu)成詐騙罪的，可以根據(jù)下列不同情形在相應(yīng)的幅度內(nèi)確定量刑起點：

（1）達到數(shù)額較大起點的，可以在三個月拘役至六個月有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

（2）達到數(shù)額巨大起點或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，可以在三年至四年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。

（3）達到數(shù)額特別巨大起點或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，可以在十年至十二年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。依法應(yīng)當(dāng)判處無期徒刑的除外。

2.在量刑起點的基礎(chǔ)上，可以根據(jù)詐騙數(shù)額等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準(zhǔn)刑：

（1）詐騙數(shù)額較大的，每增加六千元，增加二個月刑期；電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，每增加二千元，增加二個月刑期；

（2）詐騙數(shù)額巨大的，每增加一萬元，增加二個月刑期；

（3）其他可以增加刑罰量的情形。

3.詐騙既有既遂，又有未遂，以既遂確定基準(zhǔn)刑的，可以綜合考慮未遂行為的實行程度、造成損害的大小、未遂原因等情況，增加基準(zhǔn)刑的30%以下；以未遂確定基準(zhǔn)刑的，可以綜合考慮既遂行為造成“損害的大小等情況，增加基準(zhǔn)刑的40%以下。

4.有下列情形之一的，增加基準(zhǔn)刑的20%以下：

（1）詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；

（2）以賑災(zāi)募捐名義實施詐騙的；

（3）詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；

（4）造成被害人自殺、精神失常或者其他嚴(yán)重后果的；

（5）慣犯或者流竄作案，危害嚴(yán)重的；

（6）揮霍詐騙所得財物，致使無法返還的；

（7）其他可以從重處罰的情形。

5.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有下列情形之一的，增加基準(zhǔn)刑的30%以下：

（1）造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的；

（2）冒充司法機關(guān)等國家機關(guān)工作人員實施詐騙的；

（3）組織、指揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙的；

（4）在境外實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的；

（5）曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內(nèi)曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過行政處罰的；

（6）詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動能力人的財物，或者詐騙重病患者及其親屬財物的；

（7）詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療等款物的；

（8）以賑災(zāi)、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的；

（9）利用電話追呼系統(tǒng)等技術(shù)手段嚴(yán)重干擾公安機關(guān)等部門工作的；

（10）利用“釣魚網(wǎng)站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網(wǎng)絡(luò)滲透等隱蔽技術(shù)手段實施詐騙的。

（11）其他可以從重處罰的情形。

6.有下列情形之一的，減少基準(zhǔn)刑的50%以下：

（1）歸案前自動將贓物歸還被害人的；

（2）詐騙近親屬財物的；

（3）沒有參與分贓或者獲贓較少且不是主犯的；

（4）被害人諒解的；

（5）其他可以從輕處罰的情形。

（二）關(guān)于罪名定性的司法解釋

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第七條明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》

（五）明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外：

1．通過使用銷售點終端機具（POS機）刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；

2．幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；

3．多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

4．為他人提供非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

5．以明顯異于市場的價格，通過手機充值、交易游戲點卡等方式套現(xiàn)的。

實施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處。

實施上述行為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但現(xiàn)有證據(jù)足以證明該犯罪行為確實存在的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定。

實施上述行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》

十一、明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外。

（一）多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的收款碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口等，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；

（二）以明顯異于市場的價格，通過電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財物、套現(xiàn)的；

（三）協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的 “手續(xù)費”的。

實施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處；同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。法律和司法解釋另有規(guī)定的除外。

（三）關(guān)于管轄的司法解釋

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》

五、依法確定案件管轄

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件一般由犯罪地公安機關(guān)立案偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關(guān)立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。

“犯罪行為發(fā)生地”包括用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的網(wǎng)站服務(wù)器所在地，網(wǎng)站建立者、管理者所在地，被侵害的計算機信息系統(tǒng)或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的計算機信息系統(tǒng)所在地，詐騙電話、短信息、電子郵件等的撥打地、發(fā)送地、到達地、接收地，以及詐騙行為持續(xù)發(fā)生的實施地、預(yù)備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地。

“犯罪結(jié)果發(fā)生地”包括被害人被騙時所在地，以及詐騙所得財物的實際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地等。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最初發(fā)現(xiàn)地公安機關(guān)偵辦的案件，詐騙數(shù)額當(dāng)時未達到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)，但后續(xù)累計達到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)，可由最初發(fā)現(xiàn)地公安機關(guān)立案偵查。

（三）具有下列情形之一的，有關(guān)公安機關(guān)可以在其職責(zé)范圍內(nèi)并案偵查：

1．一人犯數(shù)罪的；

2．共同犯罪的；

3．共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的；

4．多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關(guān)聯(lián)，并案處理有利于查明案件事實的。

（四）對因網(wǎng)絡(luò)交易、技術(shù)支持、資金支付結(jié)算等關(guān)系形成多層級鏈條、跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由共同上級公安機關(guān)按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。

（五）多個公安機關(guān)都有權(quán)立案偵查的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機關(guān)或者主要犯罪地公安機關(guān)立案偵查。有爭議的，按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商無法達成一致的，由共同上級公安機關(guān)指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。

（六）在境外實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，指定有關(guān)公安機關(guān)立案偵查。

（七）公安機關(guān)立案、并案偵查，或因有爭議，由共同上級公安機關(guān)指定立案偵查的案件，需要提請批準(zhǔn)逮捕、移送審查起訴、提起公訴的，由該公安機關(guān)所在地的人民檢察院、人民法院受理。

對重大疑難復(fù)雜案件和境外案件，公安機關(guān)應(yīng)在指定立案偵查前，向同級人民檢察院、人民法院通報。

（八）已確定管轄的電信詐騙共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人歸案后，一般由原管轄的公安機關(guān)、人民檢察院、人民法院管轄。

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪地，除《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定的犯罪行為發(fā)生地和結(jié)果發(fā)生地外，還包括：（一）用于犯罪活動的手機卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地；（二）用于犯罪活動的信用卡的開立地、銷售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；（三）用于犯罪活動的銀行賬戶、非銀行支付賬戶的開立地、銷售地、使用地以及資金交易對手資金交付和匯出地；（四）用于犯罪活動的即時通訊信息、廣告推廣信息的發(fā)送地、接受地、到達地；（五）用于犯罪活動的“貓池”（Modem Pool）、GOIP設(shè)備、多卡寶等硬件設(shè)備的銷售地、入網(wǎng)地、藏匿地；（六）用于犯罪活動的互聯(lián)網(wǎng)賬號的銷售地、登錄地。

四、輕罪辯護-變更掩飾隱瞞犯罪所得罪的辯護思路

葉斌律師團隊累計辦結(jié)刑事案件超 2000 件，其中電信詐騙及關(guān)聯(lián)案件占比顯著，團隊 20 余人依托 “專業(yè)、靠譜、有經(jīng)驗” 的服務(wù)理念，總結(jié)出以下輕罪辯護思路，曾成功幫助當(dāng)事人將罪名變更為掩飾隱瞞犯罪所得罪，降低量刑風(fēng)險。

（一）針對“U商、跑分、GOIP設(shè)備提供”等中間環(huán)節(jié)，否定“明知上游系電信詐騙”

第一，以 “上游業(yè)務(wù)多樣性” 否定 “唯一指向詐騙”。若上游渠道商同時承接 “網(wǎng)絡(luò)賭博資金結(jié)算”“虛擬幣正常兌換” 等非詐騙業(yè)務(wù)，且無證據(jù)證明嫌疑人知曉 “案涉資金 / 物品專屬詐騙所得”，可主張 “嫌疑人僅能認(rèn)知到‘資金來源可能不合法’，但無法確定是詐騙，不符合詐騙罪‘明知詐騙仍幫助’的要件”。葉斌律師團隊曾在多起 “U 商” 案件中采用此思路，結(jié)合證據(jù)鏈弱化 “明知” 要件，為當(dāng)事人爭取有利裁判。

第二，以 “行為與詐騙無關(guān)聯(lián)性” 否定 “幫助故意”，否定詐騙共謀。若嫌疑人僅實施 “駕駛車輛接送”“提供銀行卡 / 收款碼后未參與后續(xù)操作”“按固定費率收取基礎(chǔ)服務(wù)費（非按詐騙金額分成）” 等輔助行為，且無證據(jù)證明其參與 “詐騙計劃商議”“被害人信息傳遞”“詐騙款分贓”，可主張 “行為僅指向‘完成中間服務(wù)’，與詐騙核心環(huán)節(jié)無關(guān)聯(lián)，不符合詐騙罪共犯的‘幫助故意’”。

（二）針對事后轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金形態(tài)的行為，區(qū)分掩飾隱瞞罪與詐騙罪共犯從接觸時間節(jié)點排除事前或事中通謀。

若證據(jù)顯示嫌疑人與上游的聯(lián)系始于 “詐騙既遂后”（如被害人轉(zhuǎn)賬完成后，上游才聯(lián)系嫌疑人幫忙套現(xiàn)），且無聊天記錄、通話錄音證明 “事前約定‘詐騙后協(xié)助轉(zhuǎn)移資金’”，在缺乏固定合作關(guān)系的前提下，可否定 “事前通謀”，主張僅構(gòu)成掩飾隱瞞犯罪所得罪。

（三）從犯罪地位入手進行從犯辯護

第一，角色可替代性。若嫌疑人實施的 “駕駛車輛”“提供銀行卡”“傳遞物品” 等行為，普通人員經(jīng)簡單指示即可完成，且無證據(jù)證明其掌握 “上游核心信息”（如詐騙團伙成員名單、被害人信息庫、資金結(jié)算總賬戶），可主張 “角色具有高度可替代性，對犯罪鏈條的存續(xù)無關(guān)鍵影響，應(yīng)認(rèn)定為從犯”。

第二，獲贓較少。若嫌疑人獲利僅占案涉犯罪總金額的極小比例（如案涉詐騙金額 50 萬元，嫌疑人僅獲利 5000 元，占比 1%），且無證據(jù)證明其參與 “額外幫助行為”（如介紹其他同案犯、提供新的犯罪渠道），可結(jié)合 “獲利占比低 + 行為輔助性”，主張 “從犯地位，應(yīng)從輕或減輕處罰”。

五、結(jié)語

電信詐騙案件的辯護并非單一維度的法律適用，還需結(jié)合案件管轄的特殊性、電子證據(jù)的審查要點（如聊天記錄、資金流水的關(guān)聯(lián)性認(rèn)定）、當(dāng)事人的主觀認(rèn)知程度等細節(jié)，構(gòu)建全面的辯護體系。辯護律師需要及時跟進電信詐騙的演化形態(tài)，制定針對性的辯護策略。葉斌律師團隊作為專注杭州刑事辯護的專業(yè)團隊，始終以 “守護當(dāng)事人權(quán)益” 為核心，依托標(biāo)準(zhǔn)化辦案體系與可視化管理機制，及時跟進電信詐騙演化形態(tài)，結(jié)合 18 年刑事辯護經(jīng)驗與超 2000 件案件實務(wù)積累，為當(dāng)事人提供精準(zhǔn)專業(yè)的辯護服務(wù)，在杭州及浙江地區(qū)口碑優(yōu)良，是刑事糾紛的優(yōu)先選擇團隊。

杭州刑事律師葉斌簡介葉斌律師，刑事辯護律師，浙江允道律師事務(wù)所主任，創(chuàng)始合伙人，執(zhí)業(yè)十八年以來，專注刑事辯護領(lǐng)域，帶領(lǐng)團隊辦理刑事案件超2000件，成功幫助上千名當(dāng)事人爭取到取保候?qū)?、不起訴、緩刑及罪輕判決。在詐騙罪、非法經(jīng)營罪、開設(shè)賭場罪及賣淫類犯罪，銷假類犯罪，性侵類犯罪，毒品犯罪等各類刑事案件有極其豐富的辦案經(jīng)驗。團隊承諾專業(yè)服務(wù)、追求有效辯護，在杭州有良好的口碑。如果您遇到本文提及的刑事案件，點擊這里免費咨詢杭州刑事律師葉斌