近期，一類打著 “央企自由貿(mào)易款解凍” 旗號(hào)，綁定寺廟捐贈(zèng)、承諾高額分成的騙局在社交圈暗流涌動(dòng)：不法分子聲稱手握 8 億元央企專項(xiàng)資金，需通過(guò)寺廟捐贈(zèng)完成 “走賬激活”，并開出 “捐款方返 50%、寺廟留 30%、中間人分 20%” 的分賬方案，還出示所謂《慈善組織公開募捐資格證書》佐證合規(guī)性，誘導(dǎo)不少人墊資繳費(fèi)、拉攏親友參與。

這套看似 “有資質(zhì)、高回報(bào)、流程完整” 的說(shuō)法，實(shí)則是民族資產(chǎn)解凍類詐騙的升級(jí)變種，全程無(wú)任何真實(shí)資金與合規(guī)依據(jù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)都充斥著偽造與謊言，且多項(xiàng)行為已明確觸犯我國(guó)法律，參與者將面臨嚴(yán)厲的刑事、行政責(zé)任。

一、騙局四步連環(huán)套路，步步圍獵貪念

第一步：自創(chuàng)概念，虛構(gòu)資金標(biāo)的

“央企自由貿(mào)易款” 本身并非法定金融術(shù)語(yǔ)，也無(wú)任何官方定義 —— 它是大宗貿(mào)易詐騙圈自創(chuàng)的黑話，被不法分子包裝成 “權(quán)屬清晰、無(wú)監(jiān)管限制的央企專項(xiàng)自有資金”。事實(shí)上，央企資金調(diào)度有嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批與審計(jì)制度，不存在需要民間個(gè)人參與 “解凍、激活、走賬” 的巨額閑置資金，更不可能通過(guò)私人渠道對(duì)接分潤(rùn)。

第二步：偽造證書，假借寺廟背書

為打消參與者顧慮，騙子會(huì)偽造《慈善組織公開募捐資格證書》，將寺廟包裝成合規(guī)受贈(zèng)主體。但這份證書本身漏洞百出：一是主體違法。根據(jù)《中華人民共和國(guó)慈善法》《宗教事務(wù)條例》明確規(guī)定，寺廟作為宗教活動(dòng)場(chǎng)所，不能直接取得慈善組織公開募捐資格，只有其依法單獨(dú)設(shè)立的獨(dú)立慈善法人，才有資格申請(qǐng)?jiān)撡Y質(zhì)，證書直接以寺廟名義發(fā)放完全不符合法定要求。以涉案的東莞市慧云寺為例，該場(chǎng)所僅為登記在冊(cè)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，未在民政部門登記為慈善組織，不具備公開募捐資格。二是信息造假。我國(guó)法定統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為固定 18 位，而偽造證書上的代碼位數(shù)、格式均不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，屬于憑空編造；證書無(wú)官方編號(hào)、公章與制式排版粗糙，與民政部門真實(shí)發(fā)證規(guī)范完全不符。

第三步：高額分潤(rùn)，放大利益誘餌

“8 億資金、20% 中間人分成”，換算下來(lái)人均可分得數(shù)千萬(wàn)元，這種低投入、高回報(bào)的設(shè)定，正是詐騙分子精準(zhǔn)拿捏人性貪念的核心手段。現(xiàn)實(shí)中，任何合法商業(yè)與公益項(xiàng)目，都不可能給出如此高額的居間分成，這類 “坐享其成的巨額收益”，本身就是最醒目的詐騙信號(hào)。

第四步：層層收費(fèi)，持續(xù)收割資金

一旦有人入局，騙子便會(huì)以 “央企報(bào)備費(fèi)、資金激活費(fèi)、公證稅費(fèi)、領(lǐng)導(dǎo)打點(diǎn)費(fèi)” 等名目，要求參與者墊付前置費(fèi)用；繳費(fèi)后又不斷以 “審批卡住、流程補(bǔ)充、金額不足” 等借口追加費(fèi)用，全程沒(méi)有任何真實(shí)資金到賬，直到受害者無(wú)力支付或察覺(jué)異常后便失聯(lián)跑路。

二、涉案行為觸犯的具體法律條文與法律后果

（一）刑事責(zé)任（核心處罰，最高可處無(wú)期徒刑）

1. 詐騙罪（《中華人民共和國(guó)刑法》第 266 條）

• 法條原文：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
• 對(duì)應(yīng)行為：虛構(gòu) “8 億央企自由貿(mào)易款解凍”“寺廟捐贈(zèng)走賬” 等事實(shí)，騙取受害人繳納的誠(chéng)意金、激活費(fèi)、打點(diǎn)費(fèi)等各類資金。
• 量刑標(biāo)準(zhǔn)
  • 數(shù)額較大：3 千元 - 1 萬(wàn)元以上，處 3 年以下有期徒刑；
  • 數(shù)額巨大：3 萬(wàn)元 - 10 萬(wàn)元以上，處 3-10 年有期徒刑；
  • 數(shù)額特別巨大：50 萬(wàn)元以上，處 10 年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑。（注：各省可根據(jù)本地經(jīng)濟(jì)狀況調(diào)整具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)）

2. 偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪（《中華人民共和國(guó)刑法》第 280 條第 1 款）

• 法條原文：偽造、變?cè)?、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
• 對(duì)應(yīng)行為：偽造民政部監(jiān)制的《慈善組織公開募捐資格證書》、偽造廣東省民政廳公章、偽造央企批文與銀行資金證明等國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企事業(yè)單位公文證件。
• 情節(jié)嚴(yán)重認(rèn)定：偽造多份證件、造成惡劣社會(huì)影響、用于詐騙等其他犯罪活動(dòng)的，將在 3-10 年區(qū)間量刑。

3. 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（《中華人民共和國(guó)刑法》第 287 條之二）

• 法條原文：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
• 對(duì)應(yīng)行為：明知是詐騙仍參與引流拉人、提供個(gè)人銀行卡用于收款轉(zhuǎn)賬、協(xié)助制作偽造文件、轉(zhuǎn)發(fā)詐騙信息等幫助行為。
• 入罪標(biāo)準(zhǔn)：為 3 個(gè)以上對(duì)象提供幫助、支付結(jié)算金額 20 萬(wàn)元以上、違法所得 1 萬(wàn)元以上等，均構(gòu)成 “情節(jié)嚴(yán)重”。

4. 洗錢罪（《中華人民共和國(guó)刑法》第 191 條）

• 法條原文：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
• 對(duì)應(yīng)行為：明知是詐騙所得，仍協(xié)助將資金拆分轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)、購(gòu)買資產(chǎn)等掩飾隱瞞贓款來(lái)源的行為。

（二）行政責(zé)任（情節(jié)較輕不構(gòu)成犯罪時(shí)適用）

治安管理處罰（《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》第 49 條、第 52 條）

• 詐騙公私財(cái)物不足 3 千元的，處 5-15 日拘留，可并處 1000 元以下罰款；
• 偽造、變?cè)靽?guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章情節(jié)輕微的，處 10-15 日拘留，可并處 1000 元以下罰款。

宗教事務(wù)行政處罰（《宗教活動(dòng)場(chǎng)所財(cái)務(wù)管理辦法》第 45 條、《宗教事務(wù)條例》第 69 條）

• 若宗教活動(dòng)場(chǎng)所違規(guī)參與分賬式捐贈(zèng)、接受非法資金，由宗教事務(wù)部門責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得；情節(jié)嚴(yán)重的，并處違法所得 1-3 倍罰款，責(zé)令撤換直接負(fù)責(zé)的主管人員。

國(guó)資監(jiān)管追責(zé)（《中央企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)投資責(zé)任追究實(shí)施辦法（試行）》第 33 條）

• 若有央企人員內(nèi)外勾結(jié)參與此類虛假貿(mào)易，將被追究黨紀(jì)政務(wù)責(zé)任，給予警告、記過(guò)直至開除處分；造成國(guó)有資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。

（三）民事責(zé)任

• 詐騙分子需向受害人返還全部被騙款項(xiàng)，賠償利息損失及維權(quán)產(chǎn)生的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等合理費(fèi)用；
• 中間人因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致他人財(cái)產(chǎn)損失的，需承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

三、三條鐵律守住錢袋子

1. 摒棄 “天上掉餡餅” 心態(tài)：凡是號(hào)稱 “大額資金解凍、內(nèi)部專項(xiàng)配額、無(wú)成本拿高額分成” 的項(xiàng)目，無(wú)一例外都是詐騙。公安部歷年通報(bào)顯示，民族資產(chǎn)解凍類騙局 90% 以上使用 “慈善走賬”“建廟功德”“央企內(nèi)部款” 等話術(shù)，核心都是用虛構(gòu)的巨額收益騙取小額前置費(fèi)。
2. 官方渠道核驗(yàn)所有資質(zhì)：慈善組織資質(zhì)可在民政部 “慈善中國(guó)” 官網(wǎng)實(shí)時(shí)查詢，央企合作可直接撥打企業(yè)官方客服電話求證，寺廟資質(zhì)可向當(dāng)?shù)刈诮淌聞?wù)局核實(shí)，切勿輕信中間人出示的任何紙質(zhì)文件、截圖或視頻。
3. 堅(jiān)決不轉(zhuǎn)任何前置費(fèi)用：正規(guī)公益捐贈(zèng)、商業(yè)合作均無(wú) “先交錢激活、先墊資走流程” 的規(guī)則。凡是要求提前轉(zhuǎn)賬繳納保證金、手續(xù)費(fèi)、激活費(fèi)的，直接拉黑并保留證據(jù)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。近期，一類打著 “央企自由貿(mào)易款解凍” 旗號(hào)，綁定寺廟捐贈(zèng)、承諾高額分成的騙局在社交圈暗流涌動(dòng)：不法分子聲稱手握 8 億元央企專項(xiàng)資金，需通過(guò)寺廟捐贈(zèng)完成 “走賬激活”，并開出 “捐款方返 50%、寺廟留 30%、中間人分 20%” 的分賬方案，還出示所謂《慈善組織公開募捐資格證書》佐證合規(guī)性，誘導(dǎo)不少人墊資繳費(fèi)、拉攏親友參與。

原創(chuàng)：天工智研，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。

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