6月以來，監(jiān)管部門重拳整治銀行業(yè)違規(guī)，多張百萬元以上罰單陸續(xù)被公開，亦有銀行員工被終身禁業(yè)。

6月12日，青島金融監(jiān)管局官網(wǎng)同時(shí)披露青農(nóng)商行、建設(shè)銀行、青銀理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)多張大額罰單，分別被罰430萬元、265萬元和200萬元。6月10日，無錫金融監(jiān)管分局披露的罰單顯示，江蘇銀行無錫分行被罰沒177.32萬元。央行近日也開出多張大額罰單，包括新韓銀行（中國）、平安銀行福州分行等，均因違反賬戶管理規(guī)定等多項(xiàng)違規(guī)分別被罰沒248.94萬元、165.5萬元。

券商中國記者綜合國家金融監(jiān)管總局、人民銀行官網(wǎng)不完全統(tǒng)計(jì)，截至6月14日，當(dāng)月100萬元以上罰單已達(dá)13張，合計(jì)被罰沒超3400萬元。

多名銀行職員遭禁業(yè)處罰

6月12日，青島金融監(jiān)管局同時(shí)披露轄區(qū)多家金融機(jī)構(gòu)大額罰單，其中青農(nóng)商行及6家分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰沒430萬元，包括該行時(shí)任授信審批部總經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理姜某遭到終身禁業(yè)處罰，南支行行長、嶗山支行行長毛某衛(wèi)禁止從事銀行業(yè)工作10年。該行時(shí)任交易銀行部總經(jīng)理任某、時(shí)任零售金融部總經(jīng)理兼消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部總經(jīng)理谷某青、時(shí)任該行公司金融部總經(jīng)理牟某明均遭到警告處罰。

具體來看，青農(nóng)商行重要崗位員工行為管理不到位、財(cái)務(wù)報(bào)銷管理不到位、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理不到位、向已有充足抵押的個(gè)人貸款客戶搭售人身意外保險(xiǎn)、向小微企業(yè)收取銀行承兌匯票敞口風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)和貸款承諾費(fèi)。分支機(jī)構(gòu)方面，該行黃島支行、萊西支行等6家支行有多項(xiàng)違規(guī)行為，另有多名支行員工遭到警告處罰。

青島金融監(jiān)管局同日披露的還有建設(shè)銀行青島分行三家支行，合計(jì)被罰沒265萬元。其中青島中山路支行罰款145萬元、青島香港中路遠(yuǎn)洋廣場支行罰款80萬元、李滄支行罰款40萬元。上述支行具體違規(guī)行為包括：“三查”管理嚴(yán)重不盡職、違規(guī)收費(fèi)、違規(guī)挪用銀行承兌匯票保證金，員工違規(guī)向第三方企業(yè)出具承諾函、貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職等。

也有銀行理財(cái)公司此次遭到處罰。青島金融監(jiān)管局對青銀理財(cái)罰款205萬元，具體違規(guī)事由包括：特定目的載體投資業(yè)務(wù)管理不審慎、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)測控制體系不健全、非標(biāo)債權(quán)投資管理不到位、資產(chǎn)類別劃分不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位。時(shí)任該公司跨境投資與衍生品部總經(jīng)理袁某等4人遭到警告。

值得注意的是，在此次罰單公示中，有國有大行支行副行長因受賄罪遭禁業(yè)。罰單顯示，時(shí)任交通銀行青島膠州支行對公客戶經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)管理經(jīng)理、行長助理、副行長匡某，因重要崗位員工構(gòu)成受賄罪被禁止從事銀行業(yè)工作15年。

6月10日，無錫金融監(jiān)管分局披露罰單顯示，江蘇銀行無錫分行被罰沒177.32萬元，3名責(zé)任人遭警告或罰款。違規(guī)事由包括：對公貸款業(yè)務(wù)管理不到位、違規(guī)虛增存款、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位、信用卡分期業(yè)務(wù)管理不到位。

6月上旬已開出13張百萬元級罰單

除了國家金融監(jiān)管總局，人民銀行也開出多張大額罰單。

6月12日，人民銀行北京市分行處罰信息顯示，新韓銀行（中國）有限公司因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告；違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定；違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定，被人民銀行北京市分行警告，并處罰款248.94萬元，李某日等3名責(zé)任人遭罰款處罰。

同日，人民銀行福建省分行行政處罰顯示，平安銀行福州分行因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反反假貨幣管理規(guī)定；未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，被人民銀行福建省分行警告，并處165.5萬元罰款。

券商中國記者綜合國家金融監(jiān)管總局、人民銀行官網(wǎng)不完全統(tǒng)計(jì)，本月以來截至6月14日，100萬元以上罰單已達(dá)13張，包括1張1000萬元以上罰單，百萬元級罰單合計(jì)罰沒3429.78萬元。

另據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)，截至6月14日，本月已開出的196張罰單（含個(gè)人罰單）合計(jì)罰沒6312.82萬元。2026年以來至今，金融監(jiān)管部門合計(jì)對銀行和責(zé)任人開出2691張罰單，合計(jì)罰沒9.39億元。

券商中國記者注意到，年內(nèi)監(jiān)管部門嚴(yán)格落實(shí)“雙罰制”，依法追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的責(zé)任，包括從業(yè)人員直接受到禁業(yè)處罰。

有國有大行從業(yè)人員對券商中國記者表示，“雙罰制”的普遍實(shí)施，意味著相關(guān)責(zé)任人員的職業(yè)生涯直接與機(jī)構(gòu)合規(guī)表現(xiàn)掛鉤，這促使金融機(jī)構(gòu)將合規(guī)責(zé)任進(jìn)一步落實(shí)到具體崗位和人員，增強(qiáng)了監(jiān)管的約束力。

另有受訪者指出，從行業(yè)長期發(fā)展角度看，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的明確和嚴(yán)格執(zhí)行，有助于形成更加規(guī)范、透明的市場環(huán)境。當(dāng)前，銀行業(yè)正通過調(diào)整業(yè)務(wù)流程、增加科技投入等方式適應(yīng)監(jiān)管要求，這一過程也可能對行業(yè)的運(yùn)營模式與競爭格局產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

來源：券商中國