北京
為深入貫徹反洗錢法及反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)監(jiān)管要求，切實筑牢合規(guī)經(jīng)營與風險防控防線，全面提升全行員工在反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)與實務(wù)操作能力，近期，溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行特邀外部反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域資深專家，成功舉辦“反洗錢與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題培訓(xùn)會”。
踐行合規(guī)初心，筑牢風控屏障
當前，全球反洗錢監(jiān)管標準不斷升級，金融行動特別工作組（FATF）第五輪互評估已正式啟動，國內(nèi)金融業(yè)態(tài)創(chuàng)新加速，洗錢手段更趨隱蔽復(fù)雜，反洗錢合規(guī)管理面臨更高要求。與此同時，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，詐騙手法不斷翻新，對銀行賬戶風控與客戶資金安全提出嚴峻挑戰(zhàn)。作為立足溫嶺本土、深耕村居化營銷的村鎮(zhèn)銀行，溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行始終堅持“審慎合規(guī)”的經(jīng)營方針，積極響應(yīng)監(jiān)管號召，持續(xù)夯實反洗錢與反電詐工作基礎(chǔ)。此次培訓(xùn)旨在通過專家權(quán)威解讀、案例深度剖析與實務(wù)操作演練，幫助該行員工準確理解國際標準與監(jiān)管動態(tài)，提升異常交易甄別與可疑線索報送的精準度，切實筑牢金融安全防線。
名師傾囊相授，內(nèi)容全面翔實
本次培訓(xùn)特邀知名反洗錢與反電詐領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)專家授課。課程設(shè)置緊扣監(jiān)管脈搏與業(yè)務(wù)實操，涵蓋“洗錢基礎(chǔ)知識”“FATF介紹”“洗錢法律事務(wù)”“異常銀行交易明細解析”“可疑交易線索報送注意點”“典型詐騙手法識別”六大核心模塊，詳細介紹洗錢的概念、三階段（處置、離析、融合）及常見手法展開，幫助員工建立對洗錢活動的系統(tǒng)性認識；全面解讀FATF作為全球反洗錢和反恐怖融資國際標準制定機構(gòu)的職能、《四十項建議》框架及2026年2月更新的高風險國家或地區(qū)名單；重點解讀2025年1月1日起施行的新修訂《中華人民共和國反洗錢法》，圍繞七類上游犯罪范圍的完善、金融機構(gòu)核心義務(wù)及法律責任等展開講解；通過大量真實業(yè)務(wù)場景案例，系統(tǒng)分析個人及對公賬戶中的異常資金流動特征與監(jiān)測邏輯；詳解金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告義務(wù)的最新修訂要求，強調(diào)人工分析與盡職調(diào)查相互驗證的合規(guī)要點；圍繞刷單返利、冒充親友借款、冒充客服退款、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、非法集資等高頻詐騙類型，結(jié)合真實案例剖析作案手法與識別防范技巧。
夯實專業(yè)根基，推進合規(guī)常態(tài)
此次專題培訓(xùn)是溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行年度合規(guī)培訓(xùn)計劃的重要組成部分，通過聘請外部專家授課，不僅為員工帶來了前沿的政策解讀和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，更在全行上下進一步凝聚了“人人懂反洗錢、人人守合規(guī)、人人防風險”的工作共識。
溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行將以此次培訓(xùn)為新起點，持續(xù)完善常態(tài)化反洗錢培訓(xùn)機制，推動反洗錢工作從“被動合規(guī)”向“主動防控”轉(zhuǎn)型，不斷提升員工對洗錢風險和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風險的識別能力與防范水平，以扎實的風控能力和高水平的合規(guī)管理，為溫嶺地方金融秩序穩(wěn)定和客戶財產(chǎn)安全保駕護航。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
八卦瘋叔
